Riferimenti finanziamento

Versamenti

Vi sono due metodi per effettuare i versamenti: notifiche di versamento e versamenti che trasferiscono effettivamente liquidità.

Le notifiche di versamento ci permettono di identificare in modo preciso i fondi in entrata dei clienti per l'accredito corretto sul relativo conto e di assicurarci che i fondi mantengano la loro valuta di denominazione originaria.1

  • Una volta completata la notifica di versamento si riceveranno istruzioni dettagliate su dove e come inviare i fondi. Le istruzioni varieranno a seconda del luogo dal quale si svolge la propria attività di trading e in base alla tipologia di fondi.
  • Gli assegni e i bonifici inviati a IB con notifiche di versamento incomplete verranno trattenuti fino a quando IB non potrà contattare i clienti per la compilazione degli stessi.
  • Le notifiche di versamento non trasferiscono i fondi. È necessario contattare la propria banca o il proprio broker per completare il trasferimento.
  • Interactive Brokers presenterà l'assegno per il pagamento anche in caso di cancellazione della notifica di versamento.

Per notificare un versamento di fondi, è necessario inoltrare una notifica di versamento tramite la pagina Trasferimento fondi di Gestione conto, oppure nel momento in cui si inizia la richiesta.


Versamenti

Transazioni ricorrenti

Dettagli tipologie conto


Tipologia versamento




Bonifici

Descrizione

Movimento di fondi elettronico nello stesso giorno attraverso il sistema bonifici fed. È necessario contattare la propria banca per avviare un bonifico e per includere il proprio nome di conto e numero IB sul bonifico. Durante il processo di notifica versamento sarà possibile visualizzare istruzioni dettagliate per il bonifico e gli indirizzi.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

Da immediato a quattro giorni lavorativi, a seconda della banca che predispone l'invio del bonifico. Le banche non USA, in genere, impiegano fino a quattro giorni lavorativi. Non appena ricevuto, l'importo viene immediatamente accreditato sul conto.

IB applica un periodo di attesa di un giorno per i bonifici Faster Payments in GBP.

Restrizioni

Il periodo di attesa per il prelievo è pari a tre giorni lavorativi (si ha la possibilità di prelevare fondi dopo tre giorni lavorativi). I bonifici non possono essere trasferiti internamente durante il periodo di attesa di tre giorni.



ACH avviato presso la propria banca

Descrizione

Notifica elettronica che verrà associata al proprio trasferimento una volta ricevuto. È necessario contattare la propria banca per avviare il trasferimento. Disponibile soltanto per versamenti in USD provenienti da una banca USA.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

Come gli ACH avviati presso IB.

Restrizioni

Disponibile soltanto per versamenti in USD provenienti da un conto a proprio nome presso una banca USA che consenta versamenti ACH. È possibile prelevare i fondi dopo il periodo di attesa dell'accredito di quattro giorni.



Trasferimenti tramite Stanza di compensazione automatizzata (ACH) USA avviato con IB

Descrizione

Movimento di fondi elettronico multi-day attraverso il sistema ACH. Avviare un trasferimento ACH consente di trasferire fondi automaticamente da una banca USA membro della Stanza di compensazione automatizzata (ACH) a IB. IB limita i versamenti ACH a 100,000 USD oltre sette giorni lavorativi. Sarà necessario inserire il codice ABA della propria banca e il numero del proprio conto bancario. Qualora non si conosca il codice ABA della propria banca, è possibile inserire il nome della banca e la città e cercare il codice ABA corretto. Sarà necessario completare due serie di verifiche per ogni nuova istruzione. La prima verifica avviene attraverso l'utilizzo di un Numero di conferma registrazione che verrà inviato all'indirizzo email dell'utente che abbiamo in archivio al fine di confermare il proprio indirizzo email. La seconda verifica prevede l'invio di importi di debito e credito alla banca che figura sul proprio estratto conto bancario e dovranno essere indicati nelle proprie istruzioni come conferma. Questa verifica assicura che la persona che inserisce le informazioni bancarie ACH è il titolare legittimo del conto bancario ACH.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

In circostanze normali, le richieste ACH ricevute entro le 14:00 fuso orario di New York verranno accreditate sul proprio conto entro quattro giorni lavorativi.

Restrizioni

Disponibile soltanto per versamenti in USD provenienti da un conto a proprio nome presso una banca USA che consenta versamenti ACH. È possibile prelevare i fondi dopo il periodo di attesa dell'accredito di quattro giorni.

Nel caso in cui i fondi vengano prelevati da una banca diversa dalla banca originaria via ACH, verrà applicato un periodo di attesa per il prelievo pari a 44 giorni lavorativi.

I clienti sprovvisti del dispositivo di sicurezza IB hanno un limite di versamento ACH singolo di 20,000 USD o inferiore.

Ulteriori versamenti ACH richiedono un dispositivo di sicurezza che è possibile ottenere attraverso il Sistema di accesso sicuro.



Assegno 2 (tutti gli assegni, inclusi gli assegni piano di pensionamento)

Descrizione

Versamento cartaceo di fondi e via posta. È necessario scrivere il proprio numero di conto sull'assegno. Durante il processo di notifica del versamento sarà possibile visualizzare istruzioni dettagliate sull'assegno, inclusi gli indirizzi e indicazioni su come stampare il modulo del versamento. L'indirizzo IB al quale inviare il proprio assegno verrà stampato sul modulo del versamento. Si prega di notare che ai clienti Interactive Brokers Canada non è consentito finanziare i propri conti tramite assegni o assegni circolari.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

In base alla velocità del servizio postale. In condizioni normali i fondi vengono versati sul proprio conto nello stesso giorno lavorativo nel quale viene ricevuto l'assegno.

Restrizioni

Assegni in USD Si accettano soltanto pagamenti bancari, pagamenti fatture e assegni personali per dollari USA. Si prega di cliccare qui per la lista delle tipologie di assegni accettati/non accettati. Il periodo di attesa dell'accredito dei fondi sul proprio conto è pari a sette giorni lavorativi, a eccezione degli assegni bancari che vengono accreditati immediatamente.

Assegni in HKD Si accettano solamente assegni personali. I fondi vengono accreditati dopo un giorno lavorativo dal ricevimento della conferma ufficiale da parte della nostra banca indicante la relativa disponibilità.



Pagamento fatture online

Descrizione

Un assegno oppure un trasferimento di fondi elettronico generato da un servizio di pagamento online fornito dalla propria istituzione finanziaria. In caso di assegni USA, è necessario inserire Interactive Brokers nel proprio elenco personale di beneficiari e la propria banca provvederà all'invio dell'assegno. In caso di trasferimento di fondi elettronici, è necessario selezionare Interactive Brokers nell'elenco delle controparti della propria banca e quest'ultima provvederà a inviare il pagamento elettronico.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

I trasferimenti di fondi elettronici vengono accreditati sul proprio conto immediatamente. Gli assegni USA verranno accreditati sul proprio conto dopo sette giorni lavorativi.

Restrizioni

Trasferimenti di fondi elettronici: è possibile prelevare i propri fondi dopo tre giorni lavorativi. Assegni USA: è possibile prelevare i propri fondi dopo sette giorni lavorativi.



BPAY

Descrizione

BPAY è un servizio di pagamento fatture utilizzato in Australia. Un versamento BPAY è un trasferimento di fondi generato dal servizio di pagamento online di BPAY fornito dalla propria istituzione finanziaria. Dopo aver inoltrato la propria richiesta di versamento BPAY, si riceverà un Codice emissione fattura (Biller Code) e un Numero di riferimento cliente (Customer Reference Number, CRN), che sarà necessario comunicare alla propria banca per poter avviare il trasferimento di fondi effettivo.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

Da immediato a quattro giorni lavorativi, a seconda della banca che predispone l'invio del bonifico. Non appena ricevuto, l'importo viene immediatamente accreditato sul conto.

Restrizioni

Il periodo di attesa per il prelievo è pari a tre giorni lavorativi (si ha la possibilità di prelevare fondi dopo tre giorni lavorativi). I bonifici non possono essere trasferiti internamente durante il periodo di attesa di tre giorni.



Pagamento fatture Canada

Descrizione

Un trasferimento di fondi elettronico disponibile per versamenti in valuta CAD da un conto in valuta CAD a proprio nome che origini da un servizio di pagamento online fornito dalla propria istituzione finanziaria situata in Canada. Si prega di inoltrate una notifica di versamento e poi inoltrare il pagamento della fattura utilizzando il servizio di pagamento online della propria banca.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

I pagamenti delle fatture inoltrati tramite il proprio sistema bancario di pagamento online entro le ore 18:00 fuso orario di New York (ora solare), in genere, vengono ricevuti da IB entro tre giorni lavorativi e vengono immediatamente accreditati sul proprio conto.

Restrizioni

Trasferimento di fondi elettronico tramite pagamento delle fatture: è possibile prelevare i propri fondi dopo tre giorni lavorativi.

Il pagamento fatture per il Canada è offerto solamente ai clienti canadesi.



Trasferimento elettronico di fondi (EFT) canadesi

Descrizione

Il trasferimento elettronico dei fondi (EFT) è disponibile solamente per versamenti in USD o CAD (per conti di entità IB-CA) da un conto in valuta USD o CAD a proprio nome presso una banca situata in Canada che permette transazioni EFT. IB prevede un limite per i versamenti EFT pari a 100,000 USD oltre sette giorni lavorativi.

Sarà necessario inserire il codice a tre cifre della propria istituzione bancaria, il codice di transito a cinque cifre e il numero del proprio conto bancario. Sarà necessario completare due serie di verifiche per ogni nuova istruzione. La prima verifica avviene attraverso l'utilizzo di un Numero di conferma registrazione che verrà inviato all'indirizzo email dell'utente che abbiamo in archivio al fine di confermare il proprio indirizzo email. La seconda verifica prevede l'invio di importi di debito e credito alla banca che figura sul proprio estratto conto bancario e dovranno essere indicati nelle proprie istruzioni come conferma. Questa verifica permette di accertate che la persona che inserisce le informazioni bancarie EFT sia il titolare legittimo del conto bancario EFT.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

In circostanze normali, le richieste EFT ricevute entro le ore 09:30 fuso orario di New York verranno accreditate sul proprio conto entro quattro giorni lavorativi.

Restrizioni

Disponibili solamente per versamenti in valuta USD o CAD da un conto in valuta USD o CAD a proprio nome presso una banca situata in Canada che permette transazioni EFT. È possibile prelevare i fondi dopo il periodo di attesa dell'accredito di quattro giorni.

Nel caso in cui i fondi vengano prelevati da una banca diversa dalla banca/istruzione originaria, verrà applicato un periodo di attesa per il prelievo pari a 60 giorni lavorativi..

In caso di clienti privi del dispositivo di sicurezza IB è previsto un limite equivalente a 20,000 USD per i versamenti EFT. Questo limite è applicabile solamente per il primo versamento EFT. Senza dispositivo di sicurezza non sono permessi ulteriori versamenti EFT.



Rinnovo diretto (solamenti conti IRA)

Descrizione

È possibile trasferire asset da un piano pensionistico di 410k esistente o altro piano pensionistico solamente verso un Conto rinnovo diretto. Durante la procedura di transazione verrà fornito un documento richiedente l'inserimento delle informazioni relative al proprio piano pensionistico esistente; tali documento dovrà essere stampati, firmati e inviati nuovamente a IB. IB provvederà a firmare tale documento e inoltrarlo al proprio piano pensionistico esistente per avviare il rinnovo diretto.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

In base all'amministratore esterno.

Restrizioni

Disponibili solamente negli USA per conti IRA



Da fiduciario a fiduciario (solamente conti IRA)

Descrizione

È possibile trasferire asset da un conto IRA con un differente fiduciario/custode verso un conto IB IRA. Tali asset sono trasferiti direttamente dal fiduciari/custode al fiduciario/custode senza distribuzione di asset in proprio favore. Durante la procedura di transazione verrà fornito un modulo di autorizzazione al trasferimento IRA che sarà necessario stampare, compilare e rinviare a IB. È possibile scaricare il modulo in formato pdfda questa pagina.

Tempo necessario per la ricezione del bonifico

In base all'amministratore esterno.

Restrizioni

Disponibili solamente negli USA per conti IRA



Transazioni ricorrenti


È possibile programmare una transazione di versamento a eccezione dei Rinnovi diretti e dei versamenti fiduciario a fiduciario a intervalli mensili, trimestrali o annuali. Durante la procedura di notifica di versamento, si ha la possibilità di memorizzare la propria transazione come operazione ricorrente. Le informazioni bancarie inserite per la transazione possono essere utilizzate per transazioni ricorrenti o non ricorrenti. È possibile impostare le transazioni ricorrenti tramite la pagina Trasferimento fondi di Gestione conto.


Dettagli tipologie conto

Tipologia Descrizione
Conti IRA

Contributi effettuabili tramite bonifico, assegno o EFT. Si prega di notare che esiste un limite sui contributi annuali IRA come da dettagli illustrati nella tabella Limiti contributivi. I trasferimenti provenienti da un altro piano IRA possono essere effettuati tramite ACATS. È possibile avvalersi del Rinnovo diretto per trasferimenti da un piano 401k o piano pensionistico. Inoltre, è possibile entrare in possesso dei propri fondi da un altro piano e inviare un bonifico, assegno o EFT a IB, ma potrebbe essere prevista una sanzione fiscale qualora i fondi non arrivino entro 60 giorni dal pagamento.

Durante il trasferimento da un altro conto IRA, è possibile versare solamente la liquidità o le posizioni in favore di un conto IB con lo stesso tipo IRA. I conti IB Rinnovo diretto possono ricevere fondi da qualsiasi altro tipo di conto IRA, 401k o piano pensionistico. Una volta che i fondi sono stati trasferiti da un conto piano 401k o piano pensionistico verso un conto IB Rinnovo diretto, non sarò possibile trasferirli nuovamente verso un conto 401k o piano pensionistico. Si prega di consultare il proprio consulente fiscale per delucidazioni in merito ai conti IRA.
Conti consulenti
 I clienti dei consulenti possono compilare una notifica di versamento in Gestione conto qualora siano in possesso di un nome utente con relativa password. Nel caso in cui ne siano sprovvisti, il consulente può compilare la notifica di versamento per loro conto.
Gruppi di trading proprietario/limite di trading indipendente (STL)
 Tutti i versamenti devono essere effettuati in favore del conto di trading master, e successivamente trasferiti verso il/i conto/i di secondo livello.
Conti broker completamente rivelati
 I clienti versano i fondi direttamente nei propri conti. I broker possono avvalersi di Gestione conto per versare i fondi in favore del proprio conto master o del Conto proprietario per broker-dealer. I broker completamente rivelati possono anche inserire notifiche di versamento bonifici e assegni per i conti dei propri clienti.
Conti broker confidenziali
 Tutti i versamenti devono essere effettuati verso il conto master, quindi trasferiti ai conti dei clienti. I broker possono, inoltre, utilizzare Gestione conto per versare fondi nel proprio Conto proprietario per broker-dealer.
Conti broker omnibus Tutti i versamenti devono essere effettuati verso il conto master o il conto di trading proprietario.
Informative
  • Il periodo di credito rappresenta il numero di giorni necessari prima che i fondi vengano registrati sul conto del cliente e resi disponibili per il trading. Il credito viene registrato dopo la chiusura della relativa giornata lavorativa (es. quattro giorni lavorativi significa che il credito viene registrato al termine della quarta giornata lavorativa). Per maggiori dettagli si prega di consultare il relativo articolo KB.
  • Il Periodo di attesa per il prelievo è il numero dei giorni necessari prima che il cliente possa prelevare i fondi versati. Il periodo di attesa per il prelievo comincia alla Data di inserimento e termina alla dopo la chiusura della relativa giornata lavorativa. (Per esempio, sette giorni lavorativi significa che il prelievo può essere effettuato durante l'ottava giornata lavorativa).
  • In caso di assegni, non vengono pagati interessi durante il periodo di attesa. Qualora ciò rappresenti un problema, invitiamo i clienti a inviare un bonifico o ACH in cui gli interessi vengono pagati a partire dalla data di regolamento del versamento
  • Si prega di notare che l'accettazione di versamenti in contanti va contro la policy di Interactive Brokers. SI prega di effettuare tutti i versamenti sul proprio conto IB tramite bonifico, assegno, trasferimento bancario diretto (ACH) o tramite una delle altre modalità sopra illustrate. IB addebiterà una speciale commissione di gestione pari all'1% del valore del versamento (commissione minima di 50 USD) per ciascun versamento in contanti.
  • I buoni del Tesoro USA (T-Bills) possono essere versati quali garanzia, ma è richiesto un minimo di 1,000,000 USD in buoni del Tesoro USA per il trasferimento. Per effettuare un trasferimento di buoni del Tesoro USA, si prega di contattare l'Assistenza clienti.
  • Interactive Brokers non accetta certificati azionari cartacei.
  • Trasferimenti esterni - Interactive Brokers sconsiglia vivamente e, nella maggior parte dei casi, rifiuta versamenti esterni, in quanto storicamente considerati dal settore dei servizi finanziari e i suoi enti regolatori quali estremamente soggetti ad atti di frode e riciclaggio. Per maggiori informazioni, si prega di consultare ilrelativo articolo KB.
  • Gli interessi corrisposti ai clienti variano in base alle condizioni del mercato. Per maggiori informazioni in merito all'ammontare degli interessi attualmente corrisposti sui saldi a credito, si prega di consultare la pagina www.interactivebrokers.com/interest.
  • Interactive Brokers non si assume la responsabilità dell'addebito di eventuali commissioni da parte delle istituzioni finanziarie dei clienti (o altre istituzioni finanziarie) derivanti dalla procedura di trasferimento dei fondi sul conto IB dei clienti. Prima di trasferire i fondi sul proprio conto IB, è bene consultare la propria istituzione finanziaria per conoscere eventuali commissioni applicate dall'istituzione, o dalla relativa banca, per tale servizio.

  1. In caso di bonifici bancari, si prega di notare che le istruzioni possono variare in base al tipo di valuta e che le specifiche istruzioni da comunicare alla banca saranno rese disponibili dopo l'avvenuta creazione di una notifica di versamento tramite Gestione conto . I versamenti impropriamente indirizzati dai clienti verso un conto bancario non abilitato alla ricezione di versamenti nella valuta di base potrebbero essere rifiutati o automaticamente convertiti nella valuta locale a seconda della policy di tale banca. IB non si assume la responsabilità di tali errori, di conseguenza i clienti sono tenuti a fornire alla propria banca le corrette istruzioni di indirizzamento per la specifica valuta tramite l'uso delle notifiche di versamento.
  2. In caso di versamenti effettuati tramite assegno, IB non accetterà alcun assegno che richieda l'approvazione di IB e accetterà solamente versamenti di assegni aventi IB quale beneficiario diretto e il cui il firmatario:
    • abbia lo stesso cognome del titolare del conto individuale (es. coniuge e/o figlio/a); o
    • in caso di conti organizzazioni/istituzioni, mantenga un'associazione con il conto (es. funzionario, trader o proprietari).