Los asesores1 pueden cargar a sus clientes los servicios prestados tanto por facturación automática, facturas electrónicas o facturación directa. Usted determina las tarifas de asesor en el momento del registro del cliente y puede modificarlas en cualquier momento desde Gestión de Cuenta. En el caso de que las tarifas aumenten, se requerirá a los clientes que acepten el aumento mediante una firma. Además de las tarifas del asesor de clientes especificadas, IB cobrará sus comisiones normales al cliente.
Especifique todas las tarifas para clientes en la página Gestionar Clientes > Tarifas > Configurar de la sección Gestión de Cuenta.
La estructura de tarifas de clientes puede aplicarse individualmente a cada cuenta o puede guardarse en plantillas. Como asesor, usted puede configurar las tarifas para una o más cuentas de clientes o configurar la estructura de tarifas de clientes en plantillas y luego asignar las plantillas a las cuentas de clientes. El uso de plantillas le permite mantener con facilidad diferentes estructuras de tarifas para múltiples cuentas de clientes.
Si usted es un nuevo asesor (es decir, acaba de abrir su cuenta IB), tendrá una plantilla de tarifas de cliente en blanco, y podrá configurarla con su propia estructura de tarifas. Si usted es un asesor ya existente, su antigua estructura global es ahora la plantilla predeterminada de tarifas para clientes. Usted puede modificar la plantilla predeterminada, pero no puede borrarla.
Como asesor, usted puede elegir cargar las comisiones de clientes a su propia cuenta maestra de Asesor al configurar las tarifas para una cuenta de cliente. Los cargos de comisiones revertirán en la cuenta de cliente si la cuenta maestra de Asesor tiene un saldo de menos de 1000 USD o equivalente cuando se registren los cargos por comisión.
Por defecto, las tarifas mensuales mínimas, las tarifas de cuenta IRA y los datos de mercado se cargan a las cuentas de clientes de Asesor. Sin embargo, los asesores pueden elegir cargar estas tarifas a su propia cuenta maestra para cada cuenta de cliente. Las tarifas de clientes se cargarán a la cuenta de cliente si la cuenta maestra de asesor tiene un saldo menor de 1000 USD o equivalente cuando las tarifas se registren.
Como asesor, también puede cargar tarifas sobre el valor actual de la cantidad que sus clientes hayan invertido en fondos de cobertura que participen en nuestro Programa de Introducción de Capital de Fondos de Cobertura (HFCIP), que es parte de nuestro Mercado de Inversores. Si ya ha invertido fondos para su cliente en el Sitio del Inversor de Fondos de Cobertura (disponible en el Mercado), el fondo de cobertura en el que haya invertido se activará automáticamente para el programa de tarifas.
Para cada cliente que invierta en un fondo de cobertura, puede cargar tarifas con base en el Porcentaje Anualizado del Valor Neto de Liquidación del valor actual de la inversión del cliente en el Fondo o el porcentaje de pérdidas y ganancias de la inversión del cliente en el Fondo, así como configurar la frecuencia de registro de tarifas (mensual o trimestral). Sus clientes deben aprobar la estructura de tarifas mediante un formulario firmado.
Las tarifas introducidas por primera vez en medio de un periodo se calcularán y aplicarán a partir de la fecha en la cual el acuerdo de tarifas sea aprobado e introducido en el sistema. Las tarifas cargadas durante un periodo tendrán efecto al principio del siguiente periodo mensual o trimestral. Si cambia la frecuencia de mensual a trimestral, el cambio tendrá efecto a partir del siguiente trimestre natural. Si cambia la frecuencia de trimestral a mensual, el cambio tendrá efecto al final del trimestre natural en curso.
Los asesores pueden reembolsar las tarifas a las cuentas de clientes hasta un máximo del 50% de las facturas (neto de cualquier descuento previo) durante el periodo de los 12 meses previos. Los asesores también pueden modificar o cancelar reembolsos de tarifas pendientes y ver los detalles de reembolsos de tarifas que ya se han procesado. Para reembolsar tarifas de clientes, las Tarifas de Clientes de Asesor deben estar configuradas para facturación electrónica.
Cargamos una tarifa mínima por operaciones en acciones estadounidenses asignadas por los asesores a sus clientes. Los Asesores pueden elegir cargar la tarifa mínima de asignación a su cuenta maestra o a la cuenta de sus clientes. De forma predeterminada , la asignación mínima se cargará a la cuenta de cliente a menos que haya un acuerdo de tasa específica entre el cliente y el asesor.
La cantidad mínima cargada por asignación de negociación es la siguiente:
Se factura automáticamente una tarifa de asesor calculada por IB a la cuenta del cliente con autorización de cliente general mediante cualquiera de las siguientes opciones, en cualquier combinación:
Introducido como un porcentaje anual, aplicado de forma trimestral, mensual o diaria.
Introducida como una cantidad anualizada, aplicada de forma trimestral, mensual o diaria (distribuida en 252 días).
Se aplica un porcentaje fijo a las PyG ajustadas al valor de mercado (positivas o negativas) al final de cada periodo. Cualquier cambio realizado al porcentaje específico durante un periodo solo se aplicará de manera prospectiva y no se aplicará retroactivamente. Si realiza cambios durante un periodo, dividiremos el periodo en dos y aplicaremos las tarifas equitativamente. Si al final del periodo de facturación el cálculo de la tarifa acumulada es negativo, no se cargará ninguna cantidad. Pueden especificarse dos periodos para este cálculo:
El porcentaje máximo de PyG que puede cobrar por cada periodo es de 35%.
Los asesores que seleccionen porcentaje de PyG como la base de las tarifas de sus clientes podrán aplicar un Valor Máximo a las tarifas de clientes durante el periodo de facturación para compensar los periodos de pérdidas en un mercado volátil. Usted puede establecer el Valor Máximo en la página Tarifas de Clientes en Gestión de Cuenta. El Valor Máximo permite a un asesor:
Una tarifa por unidad de inversión puede introducirse como un margen comercial absoluto por encima de las comisiones estándar de IB, como un porcentaje de la comisión estándar de IB, o como una cantidad absoluta (las comisiones estándar de IB se sustraerán de esta cantidad). La tarifa por unidad de inversión no está disponible para residentes estadounidenses o residentes legales de protectorados estadounidenses debido a restricciones normativas, con la excepción de asesores registrados en materias primas, que pueden planificar por operación para los futuros. Si desea más detalles sobre la tarifa por unidad de inversión, consulte nuestra página Margen comercial de cliente bróker.
Para ver ejemplos específicos de facturación automática, haga clic aquí.
Los asesores pueden enviar facturas electrónicas desde la página Gestionar Clientes > Tarifas > Facturación en Gestión de Cuenta. Antes de poder enviar las facturas de las cuentas de clientes, usted debe configurar la Facturación Automática para facturación mensual/trimestral para las cuentas en la página Gestionar Clientes > Tarifas > Configurar en Gestión de Cuenta. Debe especificar un límite de margen comercial mensual o trimestral y luego calcular el margen comercial y enviar una factura electrónica para cada cuenta de cliente, en cualquier momento, hasta el límite especificado. La cantidad facturada se transferirá automáticamente desde la cuenta del cliente a la cuenta del asesor.
Las facturas enviadas antes de las 5:30 (17:30) PM, hora de Nueva York, serán procesadas por IB en el mismo día (noche en EE. UU.) y aparecerán en el extracto de ese día. Las facturas enviadas después de las 5:30 (17:30) PM, hora de Nueva York, serán procesadas por IB el siguiente día hábil. Puede presentar facturas hasta para 10 clientes al mismo tiempo, pero solo una factura por cuenta de cliente por día.
También puede subir un archivo .csv (valores separados por comas) que contenga múltiples facturas de clientes. El archivo .csv debe contender campos para:
La facturación automática y las facturas electrónicas están sujetas a ciertos límites y restricciones.
