Interactive Brokers ofrece gran cantidad de estructuras de cuentas para clientes, diseñadas para satisfacer las necesidades específicas de los inversores individuales y de las instituciones.
Descripción del cliente: una persona física.
Descripción de la cuenta: una cuenta única para un operador o inversor individual. Pueden añadirse hasta 15 usuarios a la cuenta.
Márgenes de beneficios de clientes: ninguno
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: acceso a todas las funciones.
Margen: la cuenta tiene margen.
Asignaciones prenegociación: ninguna
Descripción de cliente: dos personas físicas.
Descripción de cuenta: una cuenta propiedad de dos personas físicas. Pueden ser de tres tipos: Copropietarios con derechos de supervivencia, Cotitulares o Bienes comunales. Pueden añadirse hasta 15 usuarios a la cuenta.
Márgenes de beneficios de clientes: ninguno
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: Las dos personas físicas tienen acceso a todas las funciones.
Margen: la cuenta tiene margen.
Asignaciones prenegociación: ninguna
Descripción del cliente: una persona física.
Descripción de cuenta: una cuenta en la cual los valores están registrados a nombre del fideicomiso, y en la cual un fideicomisario controla la gestión de las inversiones. Pueden añadirse hasta 15 usuarios a la cuenta.
Márgenes de beneficios de clientes: ninguno
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: Una persona física (fideicomisario) tiene acceso a todas las funciones.
Margen: la cuenta tiene margen.
Asignaciones prenegociación: ninguna
Descripción del cliente: una persona física.
Descripción de cuenta: Cuenta Personal de Jubilación (IRA), disponible para ciudadanos estadounidenses con residencia en cualquier lugar del mundo y para extranjeros residentes en Estados Unidos. Pueden añadirse hasta 15 usuarios a la cuenta.
Márgenes de beneficios de clientes: ninguno
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: Una persona física (fideicomisario) tiene acceso a todas las funciones.
Margen: la cuenta tiene margen.
Asignaciones prenegociación: ninguna
Descripción del cliente: una persona física o jurídica que gestiona una cuenta en nombre de un menor hasta que el menor alcance una edad específica.
Descripción de cuenta: una cuenta UGMA/UTMA se establece como una donación o transferencia de activos irrevocable a un menor que es residente estadounidense. Los activos en la cuenta solo pueden utilizarse para beneficio del menor. Un custodio adulto abre y gestiona la cuenta hasta que el menor alcance una edad específica, llamada edad de vencimiento, la cual varía de un estado a otro. Pueden añadirse hasta 15 usuarios a la cuenta.
Márgenes de beneficios de clientes: ninguno
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: Una persona física tiene acceso a todas las funciones.
Margen:Las cuentas UGMA/UTMA deben ser cuentas en Efectivo.
Asignaciones prenegociación: ninguna
Descripción de cliente: un asesor que está exento de registro (tiene 15 clientes o menos).
Descripción de cuenta:una cuenta utilizada para gestionar 15 cuentas múltiples o menos, de distintos tipos bajo una sola conexión.
Márgenes de beneficios de clientes: % de liquidez, tarifa plana, % de PyG, tarifa por operación y facturación manual.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: El Asesor de cuentas Amigos y Familia puede acceder a algunas o a todas las cuentas o funciones. Los clientes pueden financiar sus cuentas, ver extractos y operar directamente.
Margen: Cada cuenta de cliente tiene un margen individual.
Asignaciones prenegociación:El asesor de cuentas Amigos y Familia puede asignar antes de la negociación operaciones liquidadas por porcentajes de cuentas, o como una asignación estándar de grupo (por ejemplo, % de liquidez, % de posiciones, etc.).
Descripción de clientes: una o más personas físicas.
Descripción de cuenta: una cuenta de pequeña empresa para una corporación, asociación, corporación de responsabilidad limitada o estructura legal no inscrita.
Márgenes de beneficios de clientes: ninguno
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: los usuarios de cuenta tienen acceso a todas las funciones.
Margen: la cuenta tiene margen.
Asignaciones prenegociación: ninguna
Descripción del cliente: una persona física.
Descripción de cuenta: una cuenta utilizada para gestionar varios tipos bajo una sola conexión.
Márgenes de beneficios de cliente: Los márgenes de beneficios están disponibles si se requieren: % de liquidez, tarifa plana, % de PyG, tarifa por negociación y facturación manual.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: El Gestor de Patrimonio Familiar puede acceder a algunas o a todas las cuentas o funciones. Los clientes pueden financiar sus cuentas, ver extractos y operar directamente.
Margen: Cada cuenta de cliente tiene un margen individual.
Asignaciones prenegociación: El Gestor de Patrimonio Familiar puede asignar antes de la negociación operaciones liquidadas por porcentajes de cuentas o como asignación estándar de grupo (por ejemplo, % de liquidez, % de posiciones, etc.).
Descripción de cliente: RIA o CTA.
Descripción de cuenta: Cuenta maestra para recaudación de beneficios y asignaciones de operaciones de clientes. Pueden vincularse de 1 a N cuentas de clientes gestionadas separadamente. Los asesores pueden añadir cuentas de fideicomisos de plan de pensiones como cuentas de clientes. Una cuenta de Fideicomiso de Plan de Pensiones es una cuenta de cliente que mantiene activos para un plan de pensiones cualificado (según se especifica en la sección 401(a) del código del servicio de impuestos estadounidense (Internal Revenue Code)).
Márgenes de beneficios de clientes: % de liquidez, tarifa plana, % de PyG, tarifa por operación y facturación manual.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: El Asesor puede acceder a algunas o a todas las cuentas o funciones. Los clientes pueden recibir acceso a su cuenta individual.
Financiación: Los clientes de asesores pueden completar una notificación de depósito en Gestión de Cuenta si tienen un nombre de usuario y una contraseña. En caso de que no los tengan, el asesor también puede completar una notificación de depósito para sus clientes.
Margen: Cada cuenta de cliente tiene un margen individual.
Asignaciones prenegociación: El Asesor puede asignar antes de la negociación operaciones liquidadas por porcentajes de cuentas o como asignación estándar de grupo (por ejemplo, % de liquidez, % de posiciones, etc.).
Descripción de cliente: RIA o CTA.
Descripción de cuenta: Cuenta para asignaciones de operaciones de clientes. Pueden vincularse de 1 a N cuentas de clientes. Los gestores de capital son asignados por los asesores que actúen como gestores de patrimonio, y pueden operar por sus clientes con múltiples asesores (gestores de patrimonio).
Margen de beneficios de clientes: % de liquidez, tarifa plana, % de PyG, tarifa por operación y facturación manual, establecidas por el Asesor que actúe como Gestor de Patrimonio.
Acceso de negociación y Gestión de Cuenta: El Gestor (o gestores) de capital no tiene acceso a las funciones de cuenta de clientes, excepto para operar. Los asesores que actúen como gestores de patrimonio tienen el mismo acceso a la cuenta de clientes que los descritos para Asesores.
Financiación: Los gestores de capital no tienen acceso a financiación.
Margen: Cada cuenta de cliente tiene un margen individual.
Asignaciones prenegociación: Los gestores de capital pueden asignar antes de la negociación operaciones liquidadas por porcentajes de cuentas o como asignación estándar de grupo (por ejemplo, % de liquidez, % de posiciones, etc.).
Descripción de cliente: Bróker o comisionista de futuros (FCM) registrado que proporciona márquetin y asesoría a sus clientes. IB proporciona todas las demás funciones.
Descripción de cuenta: La cuenta maestra y la Cuenta Propia para brókeres-díleres para recaudación de ingresos (los ingresos debidos al bróker se envían desde la cuenta Maestra a la Cuenta Propia cada noche). Pueden vincularse de 1 a N cuentas de clientes. Los brókeres de cuentas declaradas pueden añadir cuentas maestras de Asesor, Grupo de Negociación por Cuenta Propia STL y Fondos de Cobertura Múltiples y convertir su estructura de cuentas en una estructura de tres niveles. Cada titular de cuenta maestra de segundo nivel de Asesor, Grupo de Negociación por Cuenta Propia, STL y Fondos de Cobertura Múltiples puede añadir clientes, subcuentas y cuentas de fondos de cobertura según se requiera.
Margenes de beneficios de clientes: Tarifas por operación.
Acceso de negociación y Gestión de Cuenta: Los brókeres pueden operar en nombre de sus clientes y los clientes pueden operar por ellos mismos. Los brókeres tienen acceso a algunas o todas las funciones de Gestión de Cuenta para la cuenta Maestra y las cuentas de clientes. Los clientes tienen acceso a las funciones de sus cuentas individuales. Los brókeres pueden operar por ellos mismos en sus Cuentas Propias para brókeres-díleres.
Financiación: Los clientes depositan fondos directamente en sus cuentas. Los brókeres también pueden utilizar Gestión de Cuenta para depositar fondos en la Cuenta Propia para brókeres-díleres. Los brókeres con cuenta declarada también pueden introducir notificaciones de depósitos de cheques o de transferencias para las cuentas de sus clientes.
Margen: Cada cuenta de cliente tiene un margen individual.
Asignaciones prenegociación: no disponible.
Informes fiscales: Los brókeres no estadounidenses pueden estar registrados con el servicio de impuestos internos estadounidense (Internal Revenue Service) como Intermediarios Calificados (QI) y presentar los informes ellos mismos o nosotros nos ocuparemos de los requisitos de presentación de informes fiscales.
Informes de datos de mercado: Nosotros nos ocupamos de todos los informes de datos de mercado.
Cuentas en tres niveles: Los brókeres de cuentas declaradas pueden añadir cuentas maestras de Asesor, Grupo de Negociación por Cuenta Propia STL y Fondos de Cobertura Múltiples a su estructura de cuentas. Estos titulares de cuenta institucional pueden añadir sus propias cuentas de clientes, subcuentas o cuentas de fondos, según se requiera.
Descripción de cliente: Al igual que para la cuenta de bróker declarada, con la excepción de que el bróker cliente proporciona funciones de cumplimiento y de contabilidad a sus clientes.
Descripción de cuenta: Al igual que la cuenta declarada, con la excepción de que no mantenemos ninguna información o identificación de clientes privados.
Márgenes de beneficios de clientes: Al igual que la cuenta de bróker declarada.
Acceso de negociación y Gestión de Cuenta: Los brókeres pueden operar en nombre de sus clientes y los clientes pueden operar por ellos mismos. Los brókeres tienen acceso a algunas o todas las funciones de Gestión de Cuenta para la cuenta Maestra y las cuentas de clientes. Los clientes tienen acceso limitado a las funciones de Gestión de Cuenta, incluidas algunas funciones de configuración y creación de informes. Los brókeres pueden operar por ellos mismos en sus Cuentas Propias para brókeres-díleres.
Financiación: Todos los depósitos se realizan a la cuenta maestra y luego se transfieren a las cuentas de clientes. Los brókeres también pueden utilizar Gestión de Cuenta para depositar fondos en la Cuenta Propia para brókeres-díleres.
Margen: Cada cuenta de cliente tiene un margen individual.
Asignaciones prenegociación: no disponible.
Informes fiscales: Al igual que las cuentas de brókeres declaradas. Pero, en caso de que nosotros nos ocupemos de la creación de informes, usted debe reunir la información de clientes limitada. Su cliente no conocerá nuestra identidad.
Informes de datos de mercado: Usted debe reunir los datos de clientes limitados para que nosotros podamos generar informes de datos de mercado.
Cuentas en tres niveles: no disponible.
Descripción de cliente: Al igual que una cuenta de bróker confidencial, con la excepción de que el bróker cliente mantiene la función de informar de las actividades del cliente separada, o la cede a un corresponsal tercero.
Descripción de cuenta: una sola cuenta. El bróker conserva las funciones de informes de actividad, cumplimiento e información contable del cliente.
Margen de beneficios de clientes: No disponible.
Acceso de negociación y Gestión de Cuenta: Los brókeres pueden operar en nombre de sus clientes, pero los clientes no pueden operar por ellos mismos. Los brókeres tienen acceso a algunas o a todas las funciones de Gestión de Cuenta.
Financiación: Todos los depósitos se realizan a la cuenta maestra.
Margen: Todas las operaciones de clientes se consolidan y obtienen sus márgenes conjuntamente.
Asignaciones prenegociación: no disponible.
Informes fiscales: Los brókeres no estadounidenses deben estar registrados como Intermediarios Calificados (QI) con el servicio de impuestos interno (IRS).
Informes de datos de mercado: Nosotros nos ocupamos de todos los informes de datos de mercado.
Cuentas en tres niveles: no disponible.
Descripción de cliente: Cuentas de Negociación por Cuenta Propia para corporaciones y organizaciones bursátiles.
Descripción de cuenta: Una sola cuenta para múltiples operadores.
Margen de beneficios de clientes: No disponible.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: El operador de cuenta maestra tiene acceso a algunas o todas las funciones.
Financiación: Todos los depósitos se realizan a la cuenta de negociación.
Margen: la cuenta individual tiene margen.
Asignaciones prenegociación: no disponible.
Descripción del cliente: Igual que los fondos comunes. Además, el grupo monitoriza el rendimiento de operadores o estrategias de manera individual.
Descripción de cuenta: Cuenta maestra y de 1 a 80 subcuentas vinculadas. Cada cuenta tiene sus propios límites de negociación. Pueden añadirse hasta 500 usuarios a una estructura de cuenta de Límite de Negociación Independiente.
Margen de beneficios de clientes: No disponible.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: El operador de cuenta maestra puede acceder a algunas o a todas las cuentas o funciones. Los operadores de subcuentas tienen acceso a su cuenta individual.
Financiación: Todos los depósitos se realizan a la cuenta maestra y luego se transfieren a las subcuentas.
Margen: Al inicio de las operaciones, cada subcuenta recibe un margen de forma separada. Por motivos de mantenimiento y liquidación, todas las cuentas están consolidadas.
Asignaciones prenegociación: no disponible.
Descripción de cliente: Un fondo único gestionado por un gestor de cartera.
Descripción de cuenta: una sola cuenta. No puede actualizarse a una cuenta de fondos múltiples.
Margen de beneficios de cliente: Pago en especie de 5 niveles disponible.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: El gestor de inversión de fondos tiene acceso a algunas o todas las funciones.
Financiación: Los fondos se depositan en la cuenta Maestra y se transfieren entre la cuenta Maestra y las subcuentas para controlar los límites de operadores individuales.
Margen: la cuenta individual tiene margen.
Asignaciones prenegociación: no disponible.
Descripción de cliente: Fondos múltiples gestionados por un gestor de inversiones.
Descripción de cuenta: Cuenta maestra para asignación de fondos. Pueden vincularse de 1 a N cuentas de fondos. El gestor de cartera del fondo puede añadir cuentas de clientes gestionadas por separado. Una cuenta ómnibus también puede vincularse para ejecutar operaciones durante el día en el que será asignada a cuentas de fondos específicas al cierre del día.
Margen de beneficios de cliente: Pago en especie de 5 niveles disponible.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: El gestor de inversión de fondos tiene acceso a algunos o todos los fondos y funciones.
Financiación: El gestor de inversiones de fondos puede depositar fondos en cuentas individuales de fondos y los fondos individuales pueden depositar fondos en sus propias cuentas.
Margen: Cada cuenta de fondos tiene un margen individual.
Asignaciones prenegociación: Los gestores de inversiones pueden asignar antes de la negociación operaciones liquidadas por porcentajes de cuentas o como asignación estándar de grupo (por ejemplo, % de liquidez, % de posiciones, etc.). Las operaciones cedidas pueden ser asignadas prenegociación por porcentajes de fondo a una ubicación por fondo.
Descripción de cliente: Fondos múltiples combinados gestionados por un gestor de inversiones. El gestor de cartera mantienen la función de actividad individual del fondo separada o la cede a un bróker prime tercero.
Descripción de cuenta: Una cuenta única de asignación para ejecuciones de operaciones que permite cesiones al cierre de operaciones a cuentas de brókeres prime terceros.
Margen de beneficios de cliente: Pago en especie de 5 niveles disponible.
Acceso a negociación y Gestión de Cuenta: El gestor de inversión de fondos tiene acceso a algunas o todas las funciones.
Financiación: No hay financiación en una cuenta de asignación.
Margen: Todas las operaciones de fondos se consolidan y obtienen sus márgenes conjuntamente.
Asignaciones prenegociación: no disponible.
Descripción de cliente: Cuenta de empleado gestionada por bróker.
Descripción de cuenta: Múltiples cuentas de empleados vinculadas. Los empleados pueden vincularse a más de un empleador.
Margen de beneficios de clientes: No aplica.
Acceso de negociación y Gestión de Cuenta: La negociación es controlada completamente por el empleado bróker con acceso de cumplimiento normativo para actividad operativa.
Margen: No aplica.
Asignaciones prenegociación: No aplica.
Descripción de cliente: Una organización que proporciona servicios administrativos terceros a cuentas de otra institución. Los servicios ofrecidos por esta organización pueden incluir auditorías, contabilidad y asesoría legal.
Descripción de cuenta: Una cuenta única vinculada a cuentas múltiples de Asesor, Única o Múltiples de Fondos de Cobertura y de Grupos de Negociación por Cuenta Propia con el propósito de proporcionar funciones de generación de informes y otras funciones administrativas a uno o más clientes, fondos o subcuentas.
Margen de beneficios de clientes: No aplica.
Acceso de negociación y Gestión de Cuenta: Un Administrador no puede operar en bolsa y no tiene acceso a las plataformas de negociación de IB. Un Administrador se conecta una vez en Gestión de Cuenta para realizar tareas de creación de informe para múltiples clientes, fondos y subcuentas para los que está asignado.
Margen: No aplica.
Asignaciones prenegociación: No aplica.
